银行内鬼用“萝卜章”通过这种操作骗贷3.5亿元
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和讯网
2017-7-7 10:53:06
在聚鑫源公司及刘孝义拿到3.5亿元的贷款后，钱款被其用于归还刘孝义个人高息民间借贷及炒作期货的亏空。
据B股份行无锡分行侯某给法庭的证词：2014年5月27日上午，其赴长春签订合同，见到了刘孝义、张磊二人。张磊带其至A股份行长春分行22楼，其将打印好的《委托定向投资协议》、《投资指令》装在一个黄色档案袋内交给张磊盖章。后张磊将档案袋还给他，并告知印章已盖好，他于当天返回无锡。
公安机关查明，在这期间，张磊谎称将上述材料拿去盖章，实则私下加盖了伪造的A股份行长春分行公章和法人章后交给了侯某。正是因为这些伪造的协议和公章，A股份行长春分行在B股份行无锡分行的同业存款却悄然变成了委托投资款。
5月30日，A股份行长春分行以同业存款形式向B股份行无锡分行存入3.5亿元。B股份行无锡分行根据所谓的《委托定向投资协议》及《投资指令》，与中山证券签订的《中山B股份行无锡1号定向资产管理计划资产管理合同》将3.5亿元资金委托给中山证券管理，并由中山证券再委托平安银行深圳分行向聚鑫源公司发放贷款。
法院判决书显示：根据委托投资协议，投资金额为3.5亿元，投资期限自2014年5月30日至2015年5月29日，投资收益率为7.2%/年。A股份行长春分行向B股份行无锡分行支付的代理手续费率为0.5%。
谁来承担巨额损失
张磊作为银行员工，之所以肆无忌惮地帮助企业伪造合同和公章，骗取贷款，主要也是利益使然。
在聚鑫源公司及刘孝义拿到3.5亿元的贷款后，除支付贷款利息486.5万元外，随即给了张磊个人好处费2000万元，给中间人刘某好处费850万元，归还其他银行贷款7800万元，其余钱款被其用于归还刘孝义个人高息民间借贷及炒作期货的亏空。
编辑：一帆风顺
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