银行内鬼用“萝卜章”通过这种操作骗贷3.5亿元
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和讯网
2017-7-7 10:53:06
在聚鑫源公司及刘孝义拿到3.5亿元的贷款后，钱款被其用于归还刘孝义个人高息民间借贷及炒作期货的亏空。
近期萝卜章成了一个热词，企业主串通银行员工诈骗的操作模式令人惊诧，而且防不胜防，成为银行业务中的重大风险隐患。本报记者梳理三四年前发生的一件银行案件，再次给同业敲响一个警钟。
A股份行长春分行和B股份行无锡分行，这两家相距约2000公里的银行，却因一起同业纠纷案件纠缠在了一起。
经营基本处于停滞状态，利润为零甚至亏损，房屋土地等总资产只有4000余万元的民营企业柳河聚鑫源米业有限公司（以下简称聚鑫源公司），因有巨额的债务和实际控制人刘孝义炒期货亏损需要偿还，便挖空心思想从银行贷款。虽然串通支行行长助理张磊，但多次运作未果，最终经人介绍，通过“同业委托投资”的方式获得了贷款。
21世纪经济报道记者获得的司法文件显示，A股份行长春分行以同业存款的方式将3.5亿元存入B股份行无锡分行，A股份行的“内鬼”张磊伪造了聚鑫源公司符合A股份行长春分行贷款资质的尽职调查报告、授信批复等资料，又通过伪造的《委托定向投资协议》、《投资指令》等协议及公章，将资金通过委托投资的方式贷给了这家企业。
虽然骗取贷款的企业主以及违法违规的银行员工均被判刑，但最终仍无法弥补造成的近3.5亿元巨额损失。两家银行也围绕同业存款、委托投资合同是否有效，应由谁承担损失等问题进行了长达三年之久的漫长诉讼。
2015年6月，A股份行长春分行以《同业存款协议》为依据诉至吉林高院，请求判令B股份行无锡分行向其支付存款本金3.5亿元以及存款利息和违约金。该院作出的（2015）吉民二初字第16号判决支持了这一诉求。
编辑：一帆风顺
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